日本の給料から引かれる税金とは？手取り額の計算方法をわかりやすく解説

日本で初めて給料をもらったとき、「思ったより少ない！」と感じた人は多いと思います。

それは、給料から税金や保険料が自動的に引かれるからです。

この記事では、何が引かれているのか、手取り額はいくらになるのかを、外国人労働者向けにわかりやすく説明します。

日本の給料の仕組みとは？

日本では、会社が給料を払うとき、税金や保険料をあらかじめ差し引いた金額を振り込みます。

これを「源泉徴収（げんせんちょうしゅう）」といいます。

• **額面給与（がくめんきゅうよ）**：契約書に書いてある給料の金額
• **控除（こうじょ）**：給料から引かれるお金
• **手取り（てどり）**：実際に受け取るお金

• 手取り ＝ 額面給与 ー 控除合計

給料から引かれるものの種類

① 社会保険料（しゃかいほけんりょう）

• 社会保険は、病気・ケガ・老後などのためのお金です。

  外国人労働者も、日本で働いている間は基本的に加入が必要です。

  • **健康保険**：病院代を安くする（約5.0%）
  • **厚生年金**：老後の年金（約9.15%）
  • **雇用保険**：失業したときの支援（約0.6%）

  合計で給料の約15〜16%が社会保険料として引かれます。

  健康保険と厚生年金は、会社も同じくらいの金額を負担しています。あなたが払う分は半分だけです。

② 所得税（しょとくぜい）

• 所得税は、国に払う税金です。

  給料が高いほど、税率も高くなります（累進課税）。

  • 195万円以下：**5%**
  • 195万〜330万円：**10%**
  • 330万〜695万円：**20%**
  • 695万〜900万円：**23%**

  毎月は「概算（だいたいの金額）」が引かれ、年末に「年末調整」で正確な金額に調整されます。

③ 住民税（じゅうみんぜい）

• 住民税は、住んでいる市区町村に払う税金です。

  • 前の年の収入をもとに計算されます
  • 税率は収入の**約10%**
  • **来日1年目は引かれません**（翌年6月から始まります）

  来日2年目から住民税が引かれるため、急に手取りが減ったと感じる人が多いです。事前に知っておきましょう。

手取り額の計算方法

• 手取りの目安は月給の約75〜80%です。

  月給25万円の場合を例にします。

  • 額面給与：250,000円
  • 健康保険（約5%）：▲ 12,500円
  • 厚生年金（約9.15%）：▲ 22,875円
  • 雇用保険（約0.6%）：▲ 1,500円
  • 所得税（概算）：▲ 6,000円
  • 住民税（来日2年目以降）：▲ 20,000円
  • **手取り合計：約187,000円**

  ※金額はおおよその目安です。扶養家族の有無・住む地域などによって変わります。

月給別・手取りの目安

• • 月給18万円：1年目 約15〜15.5万円 ／ 2年目以降 約13〜14万円
  • 月給20万円：1年目 約16.5〜17万円 ／ 2年目以降 約14.5〜15.5万円
  • 月給25万円：1年目 約20〜21万円 ／ 2年目以降 約18〜19万円
  • 月給30万円：1年目 約24〜25万円 ／ 2年目以降 約22〜23万円

給与明細の見方

• 毎月、会社から「給与明細（きゅうよめいさい）」がもらえます。

  必ず確認する習慣をつけましょう。

  • **支給（ししゅう）**：もらえる金額（基本給・手当など）
  • **控除（こうじょ）**：引かれる金額（税金・保険料）
  • **差引支給額（さしひきしきゅうがく）**：実際に受け取る手取り額

  確認チェックリスト

  • 基本給は契約通りか確認する
  • 控除の内訳をひとつずつ確認する
  • 残業代は正しく計算されているか確認する
  • 明細は毎月保管しておく

まとめ

• • 日本の給料は、額面から社会保険料・所得税・住民税が引かれます。

    手取りの目安は月給の75〜80%です。

    来日2年目から住民税が加わるため、事前に計画を立てておくことが大切です。

    給与明細は必ず毎月確認しましょう。不明な点があれば、BIGLIGHTにお気軽にご相談ください。

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